системный аналитик Владимир Матвеев  

На фоне повышенной волатильности на рынке криптовалют и падения Terra оператор международной межбанковской системы передачи информации SWIFT протестирует совместимость различных платформ CBDC при совершении трансграничных платежей. BIS совместно с ЦБ Австралии, Малайзии, Сингапура и Южной Африки ранее завершил эксперимент по использованию CBDC в трансграничных расчетах.

1.«Обеспечение функциональной совместимости и взаимосвязи между различными CBDC (Central Bank Digital Currency), разрабатываемыми по всему миру, будет иметь решающее значение для реализации их потенциала. Сегодня глобальная экосистема CBDC рискует стать фрагментированной, поскольку центробанки разрабатывают собственные цифровые валюты на основе разных технологий, стандартов и протоколов», считает директор по инновациям SWIFT Томас Чах.

В 2022 году SWIFT https://www.swift.com/news-events/press-releases в сотрудничестве с консалтинговой фирмой Capgemini https://www.capgemini.com протестируют возможность на сетевом уровне связать платформы CBDC независимо от их технологии между собой и действующими системами.

Как сообщается, в ходе тестирования компании создают шлюз, который перехватывает трансграничные транзакции и отправляет на платформу SWIFT для передачи в традиционную платежную структуру или другую сеть CBDC.

В случае успеха, SWIFT проиллюстрирует обладание возможностями и техническими компонентами для соединения различных сетей, что указанным партнерам помочь центробанкам подготовить собственные сети цифровых валют к трансграничным платежам на переходном этапе.

В этом контексте, вслед за заявлением главы биткоин-биржи Kraken Джесса Пауэлла о потенциальном запуске сервиса для торговли традиционными акциями американский филиал криптовалютной биржи FTX https://ftx.com/ru открыл ограниченному кругу клиентов доступ к торговле классическими акциями, сообщает https://decrypt.co/100814/ftx-us-launches-stock-trading-accounts-can-be-funded-with-stablecoins и https://decrypt.co/99890/kraken-explores-adding-stocks-as-part-of-super-wallet-ceo-jesse-powell

2. Напомним, согласно Банку международных расчетов BIS, инновационный хаб BIS совместно с центробанками Австралии, Малайзии, Сингапура и Южной Африки разработал в марте два прототипа платформы для международных расчетов с несколькими CBDC, https://www.bis.org/press/p220322.htm?fbclid=IwAR0YIoUX-o1Drv2705IIZOngVrC6xJ6KsX-kXl5CfhGNn9yaTCSN353ffIw и https://www.bis.org/publ/othp47.htm

Решение призвано снизить зависимость от посредников и затраты на обработку транзакций. https://v-matveev.org/bis-c-izvestnymi-centrobankami-predstavili-reshenie-dlya-mezhdunarodnyx-raschetov-s-neskolkimi-cbdc/

По данным BIS, результаты пилотного проекта подтвердили, что финансовые учреждения могут использовать выпущенные банками-участниками цифровые валюты для прямых операций друг с другом на разработанной единой платформе.

Тем самым подтверждается тренд на создание собственной цифровой валюты, выпускаемой центральным банком CBDC (Central Bank Digital Currency)  на фоне завершающей фазы пилотного проекта КНР и системного анализа данного сегмента Администрацией Байдена, ФРС, а также ЕЦБ.

Согласно сообщению, в рамках проекта Dunbar было определено, каким организациям следует разрешить совершать операции на mCBDC-платформе; каким образом можно упростить поток трансграничных платежей, соблюдая нормативные различия между юрисдикциями» какие механизмы управления необходимы странам для совместного использования национальных платежных инфраструктур, отмечается в пресс-релизе BIS https://www.bis.org/press/p220322.htm

«Общая платформа — наиболее эффективная модель подключения к платежам, но ее также и труднее всего реализовать. Проект Dunbar продемонстрировал, что ключевые проблемы доверия и совместного контроля могут быть решены с помощью механизмов управления, усиленных надежными технологическими средствами», сказал лидер Инновационного хаба BIS в Сингапуре Эндрю МакКормак.

Благодаря применению цифровых валют центробанков (CBDC) на базе Blockchain могут быть сокращены сроки трансграничных транзакций до секунд и существенно уменьшены расходы, заявили в BIS по итогам пилотного проекта 2021 года.

Показательно, что помимо реализации проекта BIS по созданию платформы для трансграничных расчетов в CBDC совместно с центробанками Австралии, Малайзии, Сингапура и Южной Африки, BIS также совместно с центробанками Гонконга, Таиланда, Китая и ОАЭ параллельно реализует проект Inthanon-LionRock в сфере трансграничных платежей с использованием CBDC, https://www.hkma.gov.hk/media/eng/doc/key-functions/financial-infrastructure/Report_on_Project_Inthanon-LionRock.pdf

Проект Inthanon-LionRock успешно осуществлен для изучения применения технологии Blockchain (DLT) для повышения эффективности трансграничных переводов средств.

CBDC станет важной формой цифровой валюты в будущем (при некоем посредничестве» государства). Исследования в этой области показывают, что 86% всех центробанков в прошлом году, заявили, что они занимаются работой с CBDC (ср. https://v-matveev.org/centrobanki-razmyshlyayut-o-pravilax-vnedreniya-obespechennyx-cifrovyx-valyut/).

Напомним, в апреле BIS назвал повышение эффективности платежных систем главной мотивацией центральных банков развивающихся стран, изучающих внедрение CBDC.

В этом контексте Европейский Центробанк рассчитывает с помощью цифрового евро (CBDC) также снизить масштабы применения биткоина и других диджитальных монет.

ПРИЛОЖЕНИЕ:

После колоссального прорыва криптоиндустрии и недавнего краха токена LUNA Terra и ее стабильной монеты UST, основные регуляторы усилили внимание к перспективному крипторынку на фоне повышенной волатильности по всем стейблкойнам.

Высокая волатильность криптовалютного рынка в мае вызвала повышенное внимание регуляторов к крипторынку. Требования к регулированию крипторынка возросли в США, ЕС, Австралии и ряде других стран.

В этом контексте G7 призвала ускорить разработку регулирования криптовалют после краха TerraUSD.

Номинант на должность вице-председателя ФРС Майкл Барр на слушаниях в Сенате указал на важность создания нормативно-правовой базы для стейблкоинов.

Барр сослался на необходимость смягчения рисков для финансовой стабильности. По его мнению, криптовалюты обладают «потенциалом роста исходя из экономической выгоды», но несут в себе «некоторые значительные риски».

Президент Европейского центробанка (ЕЦБ) Кристин Лагард заявила, что криптовалюты должны регулироваться, пишет 21 мая Bloomberg https://www.bloomberg.com/news/articles/2022-05-21/lagarde-says-crypto-is-worth-nothing-and-should-be-regulated?sref=AACmJ2tc

Характерно, что Лагард противопоставила криптоактивам цифровой евро, который Европейский регулятор может выпустить до 2026 года.

В этом контексте показательно, что президент Панамы Лаурентино Картисо отказался подписать принятый парламентом законопроект о регулировании использования криптовалют в его нынешнем виде. Binance отозвала все свои предложения деривативов