системный аналитик в области геополитики и рынков Владимир Матвеев

Объявление о том, что ФРС может позволить американским криптобанкам выполнять как криптовалютные, так и традиционные банковские функции, после того, как инвестфонд BlackRock заключил сделку с криптобиржей Coinbase и запустил частный траст, предлагающий американским институциональным клиентам доступ к спотовым биткойнам, свидетельствует о предоставлении на данном этапе меньшего регулирования, «желтого света» с целью привлечь больше инвесторов в сферу криптовалюты, рынок которой выводят на принципиально новый эволюционный уровень.

Рынок эволюционирует и выходит на иной уровень, когда в игру вступают другие, более крупные игроки. Согласно данным Blockdata, с сентября 2021 года 40 мировых корпораций инвестировали в криптовалютную индустрию около $6 млрд. Наибольшую активность проявила Samsung, профинансировав 13 компаний. По объему инвестиций лидируют Alphabet, BlackRock и Morgan Stanley.

В контексте эволюции рынка ФРС 16 августа 2022 года опубликовала официальные инструкции по наблюдению за процессом, посредством которого «учреждениям, предлагающим новые виды финансовых продуктов или с новыми уставами», могут быть предоставлены «мастер-счета», ключевой финансовый статус, который позволяет осуществлять прямые платежи и доступ к ФРС, https://www.federalreserve.gov/newsevents/pressreleases/bcreg20220816a.htm

Как мы сообщали ранее, 4 августа BlackRock объявила о сделке с криптобиржей Coinbase, чтобы предложить институциональным инвесторам доступ к криптовалюте, начиная с биткойнов. BlackRock, которая управляет средствами клиентов на сумму свыше 9 триллионов долларов, будет использовать Coinbase.

Траст фонда BlackRock будет более доступен для институциональных клиентов из США и станет первым продуктом BlackRock, предлагающим прямое влияние на цену биткойнов https://www.theblock.co/post/162987/blackrock-launches-private-trust-offering-direct-bitcoin-exposure

Партнерство с таким гигантом, как BlackRock, может привести к огромному потоку новых инвестиций в диджитальные активы, что приведет к расширению рынка криптовалют и росту, эволюции крипторынка. https://v-matveev.org/blackrock-iz-bolshoj-trojki-prizyvaet-krupnyx-investorov-k-investirovaniyu-v-bitkoin-matveev/

BlackRock Inc. сотрудничает с Coinbase Global Inc., чтобы упростить институциональным инвесторам управление и торговлю биткойнами, выводя крупнейшего в мире управляющего активами на рынок криптовалюты, который страдает от падения цен, правительственных расследований и разного рода разбирательств.

2. Действия BlackRock способствуют углублению участия традиционных финансовых игроков Уолл-стрит, крупных компаний и фондов в криптовалютах и связанных с ними технологиях, даже после обвала таких активов в 2022 году.

Например, Alphabet инвестировал в блокчейн и криптовалюту более $1.5 млрд. (https://incrypted.com/obshchiye-investitsii-alphabet-v-kriptovalyutu-prevysili-15-mlrd/)

Компания инвестировала в отрасль свыше $1.5 млрд.$ c небольшим отставанием идет BlackRock, которая вложила в криптовалютную индустрию $1.2 млрд. Далее расположились Morgan Stanley, Samsung, Goldman Sachs, BNY Mellon и PayPal. В десятку лидеров также вошли Microsoft, Commonwealth Bank и Prosus.

В этом контексте в 2022 году BlackRock захватил фиатные резервы USDC для управления активами. «Благодаря партнерству BlackRock мы расширяем наши существующие отношения с BlackRock по управлению значительными активами для резервов, поддерживающих USDC, чтобы изучить новые способы использования USDC в приложениях Tradifi capital markets», заявил Джереми Аллер, основатель USDC issue Circle.

Рынок эволюционирует, в рынок входит большая капитализация и новые  хаи для криптовалюты.Одновременно, он постепенно перейдет к большей регуляции на фоне того, как сейчас пытаются дискредитировать стэйблкоины в целом.

Показательно, что, помимо дискредитации стэйблкоинов, все чаще происходят взломы системы. В контексте транзита экономики и финансовой системы и нежелания старых держателей денег упускать свои позиции, контроль, в последнее время наблюдется все больше фактов, примеров дискредитации и «топления» стэйблкоинов в пользу CBDC или подобных инструментов.

Например, в конце июля в результате атаки на De-Fi-платформу Nirvana Finance хакерами было выведено 3,5 млн. долларов в криптовалюте; «топят» Tornado Cash и подобные. Анонимность уходит и крипторынок получает совершенно новые возможности.

3. В этом контексте, показательно, что Circle и Paxos Trust Co LLC начали публиковать ежемесячные обновления о резервах, поддерживающих их токены USDC и PAX, привязанные к доллару США. Раскрытие информации в 2022 году включало подробную информацию о характере их авуаров в наличных деньгах и казначейских векселях США вплоть до CUSIP, уникального идентификационного номера, присвоенного зарегистрированным облигациям в Северной Америке.

Стэйблкоины USDC, USDT, BUSD и др. власти на данном этапе в целом пытаются искусственно занижать. Партнерство с BlackRock с Coinbase и решение ФРС по криптобанкам увеличат ликвидность, а вышеуказанный комплекс факторов призван вызывать у масс недоверие к стэйблкоинам с последующим их «бритьем». Согласно одному из сценариев, с вероятностью избрания USDC, за которым стоит Circle и Coinbaseе, с которой сотрудничает BlackRock, в качестве государственной диджитальной валюты.

Сотрудничающий с Coinbace инвестфонд Black-Rock из «Большой тройки» с долей USDC мог бы стать хорошим фундаментом для дальнейшего перехода на фоне решения ФРС по криптобанкам, - USDC к CBDC, а в дальнейшем – одной из основных подконтрольных диджитальных монет будущего. Показательно, что резервы хранят в ведущих американских финучреждениях, включая BlackRock и Bank of New York Mellon.

Между тем, в контексте острой конкуренции старой и новой финансовой диджитальной систем, ФРС отмечает 17 августа, что «наша оценка этих преимуществ не изменилась даже сейчас, когда мы рассматриваем вопрос о том, может ли цифровая валюта центрального банка (CBDC) вписаться в будущий ландшафт американских денег и платежей».

Так, губернатор Мишель В. Боумэн ожидает, что на данном этапе «FedNow решит вопросы, которые «некоторые поднимали относительно необходимости CBDC» сообщает сайт ФРС https://www.federalreserve.gov/newsevents/speech/bowman20220817a.htm

СПРАВКА:

1.Напомним, BlackRock входит в «Большую тройку»: Vanguard Group, Inc., BlackRock и State Street, каждая из которых представляет собой финансовый холдинг с большим количеством дочерних и внучатых структур, зарегистрированных в США и за пределами. Так, «Большая тройка» контролирует от 73% до 80% мирового рынка биржевых фондов (ETF – exchange traded funds), владеет 45 из 50 крупнейших фондов ETF.

С началом эпидемии коронавируса глобальную трансформацию с мире под «зонтиком» борьбы с COVID-19 среди других глобальных игроков возглавлял также инвестфонд BlackRock в контексте формирования глобальной Распределительной экономики на переходном этапе к экономике на диджитальной основе, сообщает https://v-matveev.org/stavka-na-cifrovuyu-valyutu-kurs-bitkoina-ustanovil-novyj-rekord-posle-investicij-maska/

Согласно заявлению, опубликованному 4 августа, ведущие клиенты BlackRock смогут использовать его систему управления инвестициями Aladdin для наблюдения за своим участием в биткойнах наряду с другими портфельными активами, такими как акции и облигации, а также для облегчения финансирования и торговли на бирже Coinbase. По утверждению BlackRock, партнерство с Coinbase, крупнейшей торговой платформой США, «первоначально будет сосредоточено на биткойнах» https://www.bloomberg.com/news/articles/2022-08-04/blackrock-teams-up-with-coinbase-in-crypto-market-expansion

В то же время, преимущества для держателей фиатных денег, центробанков очевидны: более жесткий контроль, возможности отслеживания и мониторинга, способность быстро реализовывать меры денежно-кредитной политики и способность регулирования растущего влияния финтеха и финансовых институтов.

2. Наряду с этим, как сказано на сайте регулятора https://www.federalreserve.gov/newsevents/speech/bowman20220817a.htm в разделе Платежи: FedNow и цифровые валюты центральных банков» jn 17 fduecnf, ФРС «активно участвует в формировании будущего платежного ландшафта».

Как отмечается, сервис FedNowSM позволит финансовым учреждениям «любого размера и в любом населенном пункте Америки» предоставлять «безопасные и эффективные услуги мгновенных платежей». Он задуман как гибкая, нейтральная платформа, которая будет поддерживать широкий спектр мгновенных платежей. Она позволит депозитарным учреждениям и их поставщикам услуг предлагать дополнительные услуги своим клиентам, что в конечном итоге усилит конкуренцию на рынке платежных услуг к середине 2023 года.

Согласно регулятору, FedNow поможет изменить способ осуществления платежей с помощью новых услуг, которые позволят потребителям и предприятиям осуществлять платежи удобно, в режиме реального времени, в любой день и с немедленным получением средств получателями.

Сотрудники ФРС сообщают, что они работают над формулировкой надзорных ожиданий для банков в отношении различных видов деятельности, связанных с диджитальными активами, включая:

хранение криптоактивов; содействие клиентам в покупке и продаже криптоактивов; кредиты, обеспеченные криптоактивами, и выпуск и распространение стабильных монет банковскими организациями.